廣元市危舊房棚戶區改造項目國家開發銀行

專項貸款資金使用管理（暫行）辦法

第一章　總　則

  第一條　為加強我市危舊房棚戶區改造項目國家開發銀行專項貸款資金（以下簡稱國開行專項貸款）管理，規范貸款操作程序，確保貸款資金�？顚Ｓ�，充分發揮貸款資金使用效益，根據省政府辦公廳《關于印發四川省危舊房棚戶區改造項目國家開發銀行專項貸款管理辦法的通知》（川辦函[2014]58號）、《關于調整四川省危舊房棚戶區改造項目國家開發銀行專項貸款省級統貸主體等相關事項的通知》和四川省危舊房棚戶區改造國家開發銀行專項貸款項目辦公室《關于印發<四川省危舊房棚戶區改造項目國家開發銀行專項貸款資金發放使用細則（試行）>通知》、《關于調整完善危舊房棚戶區改造國家開發銀行專項貸款資金發放使用條件等有關事項的通知》及市政府辦公室《關于印發<廣元市危舊房棚戶區改造貨幣化安置實施辦法>的通知》（廣府辦發〔2015〕37號）等文件精神，結合實際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱國開行專項貸款，是指國家開發銀行四川省分行為支持四川省危舊房棚戶區改造所發放的2015年第一批專項貸款資金。

四川省城鄉建設投資有限責任公司（以下簡稱省城投公司）為省政府授權確定的專項貸款統借統還承貸主體，廣元市城建投資有限公司（以下簡稱市城投公司）為市政府授權作為第二級借款人的專項貸款統借統還承貸主體。

第三條  本辦法中第三級借款人是指經市政府同意參與本次融資的四川廣元天潤建設有限公司（人才市場棚戶區改造項目）、廣元市康隆房地產開發有限公司（電信大廈西側棚戶區改造項目）、廣元市科興房地產開發（集團）有限公司（人民銀行東側棚戶區改造項目）、四川廣元芙蓉房地產開發有限公司（利州廣場北側棚戶區改造項目）、廣元國成投資有限公司（利州西路棚戶區改造項目）、利州區安居工程建設公司（工農組團棚戶區改造項目二期、豪泰棚戶區改造項目）等棚戶區改造項目實施主體或承貸主體。

第四條  國開行專項貸款資金的申報和使用遵循“統一評級、統一授信、統借統還”和“統一申報、程序規范、專項管理、聯合監督及誰使用誰償還”的原則，做到責任明確，風險可控�！柏�、權、利”和“借、用、還”相統一，并用協議、合同方式約定相關主體的責任和權利。

第二章　管理職責

第五條市政府是危舊房棚戶區改造項目的責任主體。市規劃建設和住房局、市城投公司、第三級借款人、利州區政府、市財政局、市棚改辦、市土地房屋征收拆遷辦公室、市國土資源局、市融資辦及市審計局按照各自職責，做好國開行專項貸款使用管理相關工作。

第六條  市規劃建設和住房局主要職責：

（一）牽頭負責對第二級、第三級借款人的貸款資金使用申請進行審核。

（二）與第三級借款人建立房產預售資金監管賬戶。預售資金的使用，應優先償還到期的貸款本息和項目代建管理稅費（作為抵押物的房產銷售資金優先償還貸款資金）。會同相關監管部門督促其按時足額歸還貸款本息及支付項目代建管理稅費。

（三）負責辦理房產及在建工程抵押登記手續。

（四）搭建被征收人購買安置房政府服務平臺。

（五）按相關要求進行安置房源采購。

第七條　市城投公司（第二級借款人）主要職責：

（一）負責貸款項目的可研、立項等報批工作，負責向國開行申報專項貸款。

（二）與省城投公司、市政府簽訂專項貸款使用三方協議，與國開行及代理銀行簽訂貸款資金監管協議，與第三級借款人簽訂專項貸款使用借款協議、抵押合同，建立專項貸款使用共管賬戶，負責履行協議、合同的約定權利和義務。

（三）在國開行開立貸款資金專戶和償債資金專戶，貸款資金專戶用于承接貸款資金及項目自籌資本金的歸集，償債資金專戶用于還款資金的歸集和上劃。

（四）負責對第三級借款人的貸款資金使用申請進行審核。

（五）負責定期歸集、上劃第三級借款人還款本息及項目代建管理稅費，對第三級借款人提前歸還的貸款資金及時轉入市財政局資金專戶。

（六）負責確認評估抵押擔保資產的中介機構。

第八條  第三級借款人主要義務：

（一）向市城投公司提交規范使用貸款資金承諾書，負責按國開行要求向市城投公司提供本項目及貸款資金支付的有關資料。

（二）與市城投公司建立專項貸款資金使用共管賬戶，與市規劃建設和住房局建立房產預售資金監管賬戶。

（三）負責向市城投公司提供合法有效的抵押擔保。委托經市城投公司認可、具有相應資質的中介機構對抵押擔保資產進行價值評估，抵押擔保資產與貸款資金的比例為：本項目在建工程凈資產1:0.5、土地1：0.6、房產1：0.7，并辦理抵押登記手續。

（四）按國開行要求籌集項目資本金，按時劃入市城投公司貸款資金專戶。

（五）建立國開行貸款資金使用臺賬，嚴格按照批準的項目和用途合理使用貸款資金，做到�？顚Ｓ�。

（六）負責加快項目建設和貸款資金使用。按月向市城投公司、市規劃建設和住房局、市財政局、市棚改辦報送項目進度和資金使用情況。

（七）負責履行借款協議及抵押合同約定的權利和義務，按時償還貸款本息。按項目貸款資金占用金額0.40%/年向市城投公司每季度支付項目代建管理稅費。貸款利息和項目代建管理稅費按國開行貸款發放日起計付至貸款本金歸還完畢止。

（八）承擔項目前期相關工作及抵押物評估、辦證等相關費用。

以上八項應納入借款協議、抵押合同的約定義務。

第九條　利州區政府（項目推進辦）主要職責：

（一）負責組織國開行專項貸款資金使用項目的土地及房屋征收補償安置工作。

（二）負責對第三級借款人的貸款資金使用申請進行審核。

（三）負責組織利州區安居工程建設公司對國開行專項貸款統借統還，與市城投公司簽訂借款協議，并定期歸集、償還貸款資金。負責利州區安居工程建設公司對工農組團棚戶區改造項目（二期）、豪泰棚戶區改造項目專項貸款的使用進行監管和風險防控。

（四）負責組織棚戶區改造貨幣化安置工作。

第十條  市財政局主要職責：

（一）負責監督市城投公司做好專項貸款的資產管理和資金運營工作。

（二）負責對第二級、第三級借款人的貸款資金使用申請進行審核。

（三）負責對項目貸款本金歸還市城投公司后，剩余國開行專項貸款使用期限內償貸資金的管理。

第十一條市棚改辦主要職責：

（一）負責對棚戶區改造項目的建設進度進行檢查考核。

（二）負責對第二級、第三級借款人的貸款資金使用申請進行審定。

第十二條  市土地房屋征收拆遷辦公室主要職責：

（一）負責棚戶區改造項目土地及房屋征收補償安置工作。

（二）會同第三級借款人擬定貸款資金使用計劃。

（三）負責組織被征收人到安置房政府服務平臺選購房源。

（四）負責征收補償資金和安置房購房補償資金的支付工作。

第十三條  市國土資源局主要職責：

（一）負責落實項目建設用地，保障土地供應。

（二）負責辦理項目建設用地登記、發證和土地抵質押等工作，保證合法合規實施。

第十四條  市融資辦主要職責：

（一）負責協調國開行專項貸款申報及償還工作。

（二）負責指導第二級、第三級借款人按照國開行專項貸款要求進行資金使用。

第十五條　市審計局主要職責：

負責對國開行專項貸款使用管理進行審計監督。

第三章　資金使用

第十六條　國開行專項貸款資金的使用應符合國開行、省城投公司和監管部門相關規定。

第十七條  第三級借款人與市土地房屋征收拆遷辦公室應根據項目用款需求提前1個月向市城投公司報送用款計劃。

第十八條  市城投公司根據市土地房屋征收拆遷辦公室出具的繳款通知書及附件資料，填報專項貸款資金使用審批表報相關部門審核后，報省城投公司。

第十九條  第三級借款人使用貸款資金的額度和利率以國開行核定項目貸款額度和利率為準，使用期限5年，其中第一年為寬限期。寬限期內只支付貸款利息和代建管理稅費。

第二十條  市城投公司應根據省城投公司、國開行批準的貸款資金使用額度在2個工作日內辦理資金撥付。

第四章　資金償還

第二十一條  貸款資金償還按照“誰使用，誰償還”原則，逐級落實還款責任。第三級借款人應每年1月10日前向市城投公司、市規劃建設和住房局、市財政局、市棚改辦報送還本付息資金籌集計劃。

第二十二條  各監管部門應指導督促第三級借款人籌集落實還款資金，按時足額向市城投公司支付貸款本息及項目代建管理稅費。

寬限期后除按時支付貸款利息和代建管理稅費外，貸款本金分4個年度按10%、20%、30%、40%的比例歸還。鼓勵提前歸還。

第二十三條  第三級借款人應當足額于還本付息到期前45個工作日，將償還到期本息及項目代建管理稅費資金劃入市城投公司指定的償債資金專戶上。

第二十四條  第三級借款人如不能按時足額償還到期本息及支付項目代建管理稅費，市城投公司應按照協議、合同約定從逾期當日起計付違約金，同時按協議、合同約定處理貸款資金使用抵押物，在扣除相關費用后優先償還貸款本息和支付項目代建管理稅費，不足部分依法繼續追索。

第二十五條　第三級借款人在借款協議、合同有效期內，實施合并、分立、改制、破產等對生產經營產生重大影響的事項時，應提前報告市城投公司及相關監管部門，同時應落實貸款資金償還責任或提前償還全部貸款本息。

第五章   監督管理

第二十六條  市城投公司、第三級借款人應按照有關規定，對國開行專項貸款進行單獨核算，定期向省城投公司上報財務報表和項目實施進度報告，與國開行、省城投公司建立貸款資金對賬制度，并接受省、市財政、住建、審計部門和省城投公司、國開行的監督檢查。

第二十七條　棚戶區改造工作完成后，市城投公司應及時組織第三級借款人將相關資料報審計部門審計。

第二十八條　第三級借款人如未按要求履行用款協議，市城投公司按照協議、合同約定停止對該項目的融資支持，收回貸款資金，并追加賠償。

第二十九條  國開行專項貸款使用納入紀檢監察范圍。對影響資金高效使用和違反資金使用規定，截留、擠占和挪用資金或因工作失職造成資金嚴重損失浪費的，依法追究行政和法律責任。

第六章　附  則

第三十條本（暫行）辦法將根據有關政策規定和實施情況進行調整完善。政策性銀行其它需市級政府平臺公司融資的項目，其貸款資金的使用和管理參照本辦法執行。

第三十一條  本辦法自印發之日起實施，至全部專項貸款償還完之日停止執行。

第三十二條 本辦法由市規劃建設和住房局、市財政局會同市融資辦負責解釋。